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近年來台灣洗錢案例遽增，各種犯罪手法不勝枚舉，即使政府機關致力宣導防詐騙相關知識，惟各犯罪手法經詐騙集團包裝後，民眾仍防不勝防。
例如：參與虛擬貨幣投資，將銀行帳戶綁定於操作平台上，過不久大筆贓款以投資獲利之形式匯至此銀行帳戶中，帳戶遭利用成為詐騙集團金流斷點，而涉犯洗錢罪，法定刑責可處7年以下有期徒刑，併科500萬以下罰金，
然洗錢罪之構成要件該如何認定、追訴期多長、涉嫌洗錢防制法刑責嚴重嗎？接下來讓好律師幫你做個洗錢防制法重點整理，說明究竟什麼是洗錢、不小心幫助洗錢該怎麼辦！
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什麼是洗錢？洗錢防制法重點整理搶先看
台灣曾有「詐騙王國」之稱號，詐騙集團犯罪手法日新月異，現今除誘騙金錢外，也使用各種話術引誘民眾交付銀行帳戶，以藏匿犯罪所得，將被害人之款項輾轉流經數帳戶後，再由車手領出，藉此躲避檢警機關查緝，依洗錢防制法第2條規定：「本法所稱洗錢，指下列行為：
- 意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴，而移轉或變更特定犯罪所得。
- 掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者。三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。」
洗錢罪構成要件有哪些？
洗錢罪構成要件以下區分為「主觀構成要件」與「客觀構成要件」來說明：
洗錢罪「主觀構成要件」
- 行為人知悉標的來歷為使用不法手段取得
若明知財物或財產利益來源是以違法手段所取得，仍收受標的，即具「直接故意」；若清楚意識標的可能涉及重大犯罪，卻決定收受，為「間接故意」。 - 行為人知悉收受金錢舉動可能作為他人提領特定犯罪所得使用，當行為人主觀上可預見提供金融帳戶恐遭他人作為收取不法犯罪所得之用，使檢警機關難以追查，雖不成立洗錢罪之正犯，但實務上以幫助洗錢犯論同罪處罰。
洗錢罪「客觀構成要件」
行為人收受因重大犯罪所取得之財物或財產利益，
例如：小明交付金融帳戶給詐騙集團使用，讓詐騙集團取得控制帳戶操作之權限，進而使犯罪所得擁有藏匿之處，亦或是小明提供金融帳戶後，協助詐騙集團提領贓款交付其他犯罪成員，或協助轉帳使檢警機關難以追查。
洗錢防制法刑責重嗎？洗錢判多久？
何謂洗錢防制法？遭定罪洗錢判多久呢？
洗錢刑期依洗錢防制法第14條規定：「有意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴，而移轉或變更特定犯罪所得；掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者；收受、持有或使用他人之特定犯罪所得者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣500萬元以下罰金，且處罰未遂犯，但不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。」
洗錢罪—前三大台灣洗錢手法統整
洗錢防制法對象是誰？以下幫您重點整理台灣最常見誤成洗錢罪初犯的情境：
家庭代工兼職
近年來詐騙集團多於各大社群軟體中刊登家庭代工職缺，吸引正尋求兼職之民眾進一步了解，在說明工作內容之過程，犯罪成員總會以提供帳戶將可獲得津貼等話術誘使民眾交付金融帳戶，當民眾依其指示提供銀行帳戶資訊或寄送提款卡後，對方即消失無影蹤。
貸款
當網際網路愈趨興盛，許多銀行為簡化民眾辦理業務之手續，紛紛推動網路銀行，使民眾漸習慣透由網路處理金融業務，詐騙集團更以此作為犯罪手法來洗錢，常誘騙信用不良或無業之民眾，表示其可協助包裝帳戶、美化金流，藉此提高核貸機率，讓民眾提供金融帳戶藏匿贓款，有些佯裝貸款人員之犯罪成員會進一步請民眾協助領款，製造金流斷點，逃避檢警機關追查。
租借帳戶
大多數租借帳戶之樣態為投資與博弈使用，詐騙集團總以資金周轉量大，而公司金融帳戶有轉帳額度限制，因此有大量帳戶需求做為合理說法，然犯罪成員有時會提供租借帳戶之契約，使民眾認為此金錢交易為合法正當，但不論是何種投資均有觸犯洗錢罪風險，如此不勞而獲之舉不可不慎。
幫助洗錢罪罰則＆刑期怎麼判？
最高法院於前年所作裁定認為提供金融帳戶帳號密碼或提款卡給他人並不屬於洗錢行為，惟交付金融帳戶者已可預見帳戶將淪為收受及領取犯罪所得之工具，仍決定提供帳戶，即成為洗錢罪之幫助犯。
幫助洗錢罪刑期與洗錢防制法所定罰則相符，均可處7年以下有期徒刑，併科新臺幣500萬元以下罰金。
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成洗錢罪初犯或被懷疑洗錢怎麼辦？
現今因金融帳戶所衍生之詐欺案件過於氾濫，實務上經司法機關認定行為人於交付帳戶資訊時，得意識此舉將使金融帳戶淪為犯罪工具，即可能依洗錢防制法規定辦理，因此若無保留相當證據，後續案件遭起訴、判刑機率高，而洗錢罪法定刑可處7年以下有期徒刑。
洗錢罪初犯可以易科罰金或緩刑嗎？
縱使為洗錢罪初犯，仍不得易科罰金，因易科罰金之要件為：
犯最重本刑為5年以下有期徒刑以下之刑之罪、受6個月以下有期徒刑或拘役之宣告、非屬給予易科罰金會有難收矯正之效或難以維持法秩序之情形者，建議涉及洗錢罪之民眾，盡速尋求專業刑事訴訟律師協助評估個案狀況，進一步擬定答辯策略，以利爭取理想結果。
洗錢追訴期多長？涉嫌詐騙洗錢，好律師幫你！
依刑法第80條規定：「犯最重本刑為3年以上10年以下有期徒刑之罪，其追訴權時效為20年」
洗錢防制法罰則重，不得不慎
洗錢防制法刑期為7年以下有期徒刑，因此追訴期為20年，若民眾遭檢察官依洗錢罪起訴案件，日後入監服刑風險相當高，此時建議請專科律師協助評估個案狀況有無爭取無罪之空間，或須與被害人達成和解並進一步向法院爭取緩刑，處理方式均須視證據完整性、犯罪情狀及行為人是否有前科紀錄而定。
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